Postępowanie o zatwierdzenie układu:

• Jest to jedno z czterech postępowań restrukturyzacyjnych przewidzianych przez prawo, które pozwala przedsiębiorcy (dłużnikowi) na samodzielne przeprowadzenie procesu restrukturyzacji poprzez zebranie głosów wierzycieli popierających układ. Postępowanie to jest najmniej sformalizowane, a rola sądu ogranicza się do zatwierdzenia układu.
•  

Dzień układowy:

• Jest to dzień, w którym określa się, jakie wierzytelności będą objęte układem restrukturyzacyjnym. Wierzytelności te są określane na dzień poprzedzający dzień układowy. Dzień układowy ma kluczowe znaczenie dla ustalenia listy wierzycieli i wierzytelności podlegających restrukturyzacji.
•  

Obwieszenie o dniu układowym:

• Jest to publiczne ogłoszenie przez nadzorcę układu o ustaleniu dnia układowego. Od momentu tego obwieszczenia dłużnik zyskuje ochronę przed wierzycielami, a wierzyciele nie mogą wszczynać ani kontynuować postępowań egzekucyjnych. Obwieszczenie jest także sygnałem do rozpoczęcia działań mających na celu przygotowanie i przeprowadzenie układu z wierzycielami.
•  

Głosowanie nad układem:

• Proces, w którym wierzyciele decydują, czy zgadzają się na przyjęcie propozycji układowych zaproponowanych przez dłużnika. Głosowanie odbywa się na specjalnym zgromadzeniu wierzycieli lub poprzez zbieranie głosów pisemnie. Przyjęcie układu wymaga uzyskania odpowiedniej większości głosów wierzycieli.
•  

Propozycje układowe:

• Są to warunki restrukturyzacji długów, które dłużnik proponuje wierzycielom w ramach układu. Propozycje te mogą obejmować np. rozłożenie spłat na raty, redukcję długu, odroczenie terminów płatności lub inne formy restrukturyzacji zobowiązań. Propozycje muszą być realistyczne i korzystne zarówno dla dłużnika, jak i wierzycieli.
•  

Wniosek o zatwierdzenie układu:

• Jest to formalny dokument składany przez dłużnika do sądu po zakończeniu głosowania wierzycieli nad układem. Wniosek ten zawiera informacje o wyniku głosowania oraz szczegóły układu, który ma zostać zatwierdzony przez sąd. Zatwierdzenie przez sąd czyni układ wiążącym zarówno dla dłużnika, jak i wierzycieli.

Podstawowe pojęcia

W polskim prawie dostępne są cztery rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych

• Postępowanie o zatwierdzenie układu – Najprostsze i najbardziej elastyczne. Dłużnik zawiera porozumienie z wierzycielami samodzielnie, bez dużego udziału sądu. Układ zatwierdza się przez sąd, ale proces odbywa się głównie poza sądem. Do przeprowadzenia postępowania konieczne jest podpisanie umowy z licencjonowanym doradcą restrukturyzacyjnym

•  

• Przyspieszone postępowanie układowe – Szybsza procedura, dostępna, gdy wierzytelności są bezsporne (max 15 % wierzytelności spornych). Dłużnik zachowuje kontrolę nad przedsiębiorstwem, a układ z wierzycielami jest zatwierdzany przez sąd.

•  

• Postępowanie układowe – Dla firm o bardziej skomplikowanej strukturze zadłużenia. Wymaga zgody większości wierzycieli. Jest bardziej formalne i nadzorowane przez sąd oraz doradcę restrukturyzacyjnego.

•  

• Postępowanie sanacyjne – Najbardziej rozbudowane. Dłużnik może wdrożyć szeroko zakrojone działania naprawcze, takie jak redukcja majątku lub likwidacja nieopłacalnych działalności. W niektórych przypadkach sąd może odebrać dłużnikowi zarząd nad przedsiębiorstwem i powierzyć go zarządcy.

Ochrona dłużnika

1. Ochrona przed wierzycielami:
2.  
   • Od obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego postępowania egzekucyjne są zawieszone z mocy prawa.
   • Zawieszenie egzekucji dotyczy wszystkich wierzytelności, niezależnie od tego, czy są objęte układem.
   • Zakaz wszczynania nowych egzekucji i wykonywania zabezpieczeń na majątku dłużnika.
   • Wyjątki: egzekucje alimentów, rent odszkodowawczych, roszczeń dotyczących dożywocia.
   •  
3. Ochrona przed wypowiadaniem umów:
4.  
   • Od dnia obwieszczenia nie można wypowiedzieć umów istotnych dla działalności dłużnika, np. najmu, leasingu, rachunków bankowych.
   • Spis umów istotnych sporządza nadzorca układu i składa do akt w ciągu 3 tygodni.
   •  
5. Wpływ postępowania na zarząd:
6.  
   • Dłużnik może wykonywać tylko czynności zwykłego zarządu.
   • Czynności przekraczające zwykły zarząd wymagają zgody nadzorcy układu, przed lub po ich dokonaniu.
   • Brak zgody w terminie 30 dni skutkuje nieważnością czynności.

Kluczowe cechy i etapy postępowania:

1. Inicjatywa dłużnika: Postępowanie o zatwierdzenie układu zależy przede wszystkim od działań dłużnika. To on decyduje, kiedy wyznaczyć "dzień układowy", czyli moment, od którego skutki prawne postępowania zaczynają obowiązywać. W tym dniu dłużnik przestaje dobrowolnie spłacać wierzytelności, które powstały przed tą datą. Dzień układowy nie może być wcześniejszy niż 3 miesiące przed złożeniem wniosku do sądu, ani późniejszy niż dzień przed złożeniem tego wniosku.
2.  
3. Wybór nadzorcy układu przez dłużnika – Nadzorca układu, który pełni funkcję bardziej doradczą niż kontrolną, jest wybierany przez dłużnika i działa na podstawie zawartej z nim umowy
4.  
5. Zachowanie zarządu przez dłużnika: W trakcie postępowania dłużnik nie traci kontroli nad swoją firmą. Zostaje co prawda wyznaczony nadzorca wykonania układu, ale jego rola jest bardziej doradcza niż kontrolna. Nadzorca pomaga dłużnikowi w przygotowaniu propozycji układowych, zbiera głosy wierzycieli i przygotowuje raport, który jest składany razem z wnioskiem o zatwierdzenie układu.
6.  
7. Rola nadzorcy układu: Nadzorca układu czuwa nad zgodnością procedury z prawem i wspiera dłużnika, ale nie sprawuje bezpośredniej kontroli nad firmą. Dopiero od momentu, gdy sąd zatwierdzi układ, nadzorca pełni funkcję bardziej formalną, jako nadzorca sądowy. Wówczas dłużnik może wykonywać jedynie czynności zwykłego zarządu, a na większe działania potrzebuje zgody nadzorcy. Jednocześnie w tym okresie dłużnik jest chroniony przed egzekucjami wierzycieli objętych układem.
8.  
9. Szybkość postępowania: Postępowanie ma być szybkie i skuteczne. Sąd powinien wydać postanowienie o zatwierdzeniu układu w ciągu dwóch tygodni od złożenia wniosku.
10.  
11. Konieczność terminowej regulacji zobowiązań – Dłużnik musi terminowo spłacać zobowiązania powstałe po otwarciu postępowania, w tym podatki, składki ZUS i raty leasingów.
12.  
13. Ochrona przed egzekucją po zatwierdzeniu układu: Po zatwierdzeniu układu przez sąd dłużnik jest chroniony przed egzekucjami wierzycieli objętych układem.

Postępowanie o zatwierdzenie układu to najprostszy i najmniej sformalizowany rodzaj restrukturyzacji, w którym rola sądu jest ograniczona. Celem tego postępowania jest umożliwienie przedsiębiorcom, którzy przewidują problemy finansowe, restrukturyzację długów, zanim staną się niewypłacalni. Procedura ta może być także stosowana przez dłużników niewypłacalnych, ale wiąże się to z większymi ryzykami, szczególnie dla zarządu firmy. Ważnym warunkiem rozpoczęcia postępowania jest to, aby suma sporów dotyczących zobowiązań nie przekraczała 15% wszystkich wierzytelności.

Postępowanie restrukturyzacyjne to proces, który ma na celu pomóc firmie (lub osobie prowadzącej działalność gospodarczą) uniknąć bankructwa. Polega na tym, że firma, która ma problemy finansowe, próbuje porozumieć się z wierzycielami (czyli osobami lub instytucjami, którym jest winna pieniądze), aby zmienić warunki spłaty długu, np. wydłużyć termin płatności lub obniżyć kwotę do spłaty.

W ramach tego postępowania firma może dalej prowadzić działalność, co daje jej szansę na poprawę swojej sytuacji finansowej i spłacenie zobowiązań, ale na nowych, bardziej korzystnych warunkach.

Postępowania restrukturyzacyjne

Poniżej przedstawiamy charakterystykę najprostszego i najpopularniejszego postępowania rest.:

Postępowanie o Zatwierdzenie Układu

• Cel postępowania:

  • Głównym celem postępowania restrukturyzacyjnego jest ochrona firmy przed bankructwem poprzez umożliwienie jej zmiany warunków spłaty zobowiązań. Celem jest uzyskanie porozumienia z wierzycielami i stworzenie planu, który pozwoli firmie wyjść z kłopotów finansowych.
  •  

• Rola sądu:

  • Postępowanie restrukturyzacyjne może być prowadzone z udziałem sądu lub bez niego (w zależności od wybranego rodzaju postępowania). Sąd zatwierdza układ z wierzycielami lub podejmuje inne decyzje w zależności od sytuacji.
  •  

• Ochrona dłużnika przed wierzycielami:

  • Po rozpoczęciu postępowania, firma jest chroniona przed egzekucją wierzytelności (tzw. "ochrona przed komornikiem"), co oznacza, że wierzyciele nie mogą np. zajmować majątku firmy na czas prowadzenia postępowania.
  •  

• Plan restrukturyzacyjny:

  • Firma, wraz z doradcą restrukturyzacyjnym, tworzy plan restrukturyzacji, który opisuje, jakie działania podejmie, aby poprawić swoją sytuację finansową i spłacić długi. Może to obejmować np. sprzedaż części majątku, zwolnienia pracowników, cięcia kosztów, a także zmiany w sposobie spłaty długów.
  •  

• Zgoda wierzycieli:

• • Wierzyciele muszą zgodzić się na plan restrukturyzacyjny. Układ wymaga aprobaty większości wierzycieli, którzy są kluczowi w procesie – bez ich zgody proces nie może się zakończyć sukcesem.

  •  

• Możliwość dalszej działalności firmy:

  • Firma, mimo trudnej sytuacji, może dalej prowadzić swoją działalność, co pozwala jej generować dochody, które pomogą w spłacie zobowiązań w przyszłości.

Kancelaria Doradcy Restrukturyzacyjnego Grzegorz Zęgota

ul. Pułaskiego 39, 62-800 Kalisz

numer licencji: 2028, nip: 7451752964

Pn–pt od 8.15 do 16.15